Simples
Detalhado
Dados da Empresa
Receita Bruta Mensal (R$)
Faturamento mensal da empresa
Impostos Federais pagos no ano (R$)
IRPJ + CSLL + PIS/COFINS — se informado, ajusta as alíquotas automaticamente
Valor Inicial das Cotas Subordinadas (R$)
Capital investido pelo empresário no fundo
Prazo Médio dos Recebíveis (dias)
Prazo médio das duplicatas — para cálculo da economia de IOF
C
COTAS
F
FIDC
E
EMPRESA Cedente
▼ Geral
PL Inicial Total (R$)
Capital inicial do fundo
Aporte Mensal Total (R$)
Aporte mensal adicional ao fundo
Subordinação Mínima (%)
Regra CVM — mín. cota Júnior
▶ Sênior
Alocação Sênior (% PL)
Percentual do PL em cota Sênior
Rentabilidade Alvo (% a.a.)
Spread sobre o CDI
CDI +
= 13,75% a.a. → 1,08% a.m.
▶ Mezanino
Alocação Mezanino (% PL)
Percentual do PL em cota Mezanino
Rentabilidade Alvo (% a.a.)
Spread sobre o CDI
CDI +
= 13,75% a.a. → 1,08% a.m.
▶ Júnior (Subordinada)
Alocação Júnior (% PL)
Derivado = 100% − Sênior − Mezanino
▼ Volume de Operação
Taxa de Desconto (% a.m.)
Taxa na antecipação de recebíveis
Prazo Médio dos Recebíveis (dias)
Para cálculo da economia de IOF
▶ Receita / Investimentos
Receita Investimentos (% PL a.m.)
Rendimento sobre PL total (ajuste pela % de caixa livre)
CDI / Taxa Referência (% a.a.)
CDI anual para comparativo
▶ Despesas e Taxas
Administração / Custódia
Fixo (R$/mês)
Conforme proposta comercial
Gestora / Operação
Fixo (R$/mês)
Conforme proposta comercial
Auditoria
Fixo (R$/mês)
R$ 12.000 a R$ 20.000/ano
Rating (opcional)
Fixo (R$/mês)
R$ 25.000 a R$ 60.000/ano
Taxas Regulatórias
Fixo (R$/mês)
Taxas regulatórias mensais
Total: calculando...
▼ Dados
Receita Bruta Mensal
Faturamento mensal da empresa
Margem de Custo (%)
CMV / Receita (ex: 70%)
Despesas Operacionais Mensais
SG&A, folha, aluguel, etc.
Crescimento Receita (% a.m.)
Taxa de crescimento mensal
Crescimento Custos (% a.m.)
Inflação de custos mensal
Crescimento Despesas (% a.m.)
Crescimento mensal das despesas
▶ Tributação — Lucro Real
IRPJ (%)
Alíquota base IRPJ
IRPJ Adicional (% acima R$20k/mês)
Adicional 10% sobre excedente
CSLL (%)
Contribuição Social
PIS/COFINS sobre Receita (%)
Regime não-cumulativo Lucro Real
P
PERÍODO DE SIMULAÇÃO
Número de Meses
Horizonte da simulação (1-120)
SIMULAR
EXPORTAR PDF
Proposta
DRE Empresa
DRE Fundo FIDC
Consolidado
Custo Verdadeiro
SITUAÇÃO ATUAL — SEM FUNDO
PROPOSTA — COM FUNDO FIDC
GANHO TOTAL NO PERÍODO
R$ 0
0,00%
Lucro Líquido: Sem Fundo vs Com Fundo
Evolução do Patrimônio Líquido do Fundo